定年退職/年収：600～699万円/4年制大学卒/同居家族：子ども

2023年加入 / 終身保険 / 保険金額： 2,000,000円 / 保険料： 2,000,000円（一括払）
検討のきっかけ：相続対策
情報入手媒体：銀行・証券会社・郵便局の営業職員・窓口、比較検討社数：3社、検討期間：～3か月、面談回数：3回
加入の目的：相続対策

プルデンシャル生命保険株式会社の口コミ

Item: プルデンシャル生命保険株式会社 終身保険
Rating: 4.6
Author: 女性 / 60代～ / 既婚 / 神奈川県 / 子供1人

( 2023年加入 / 終身保険 / 女性 / 60代～ / 既婚 / 神奈川県 / 子供1人）

加入の決め手

死亡したときの相続時に非課税枠５００万円を使いたかったから。2年前に亡くなった父親の死亡時に父親が入っていた保険からすぐに入金され助かった経験があったので自分の息子にも同じように用意しておこうと思った。

こちらの目的が死亡時に非課税で子供に残すためだったので非課税枠の５００万円の保険金額を残せるような保障内容にできたので満足している。今回の保険だけではなく他にもいろいろな保険に関することを教えてもらえたので良かった。

金融機関の担当者はこちらの資産状況をある程度把握しているので保険料に関しても相談しやすいし、具体的にどこから持ってくるのかも相談できる。そもそも相続対策に保険を使うことも知っていたが詳しい内容を提案してくれたのでスムーズに契約できた。

いくつかの保険会社を比較するため資料を作って説明してもらい、分かりやすかった。誕生日を過ぎると保険金額が変わってしまうので検討する時間が限られていたがそのあたりも汲んでくれてこちらに合わせてスケジュールを組んでくれたので助かった。

保険会社ではなく金融機関を通じて加入手続きを行った。近くの店舗ではなかったのでオンラインで説明を受けながら手続きをしたが一日では終わらず少し操作が分かりにくい部分もあったのでやや満足にしたが特に問題はなく手続きはできた。