男性 / 50代 / 既婚 / 東京都 / 子供1人
会社員（総合職）/年収：1000～1199万円/4年制大学卒/同居家族：配偶者,子ども
2024年加入 / 個人年金保険 / 保険金額： 120,000円 / 保険料： 10,000円（月払）
検討のきっかけ：個人年金保険料控除のメリットを受けたかったため
情報入手媒体：インターネット検索
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比較検討社数：2社
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検討期間：～3か月
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面談回数：2回
加入の目的：老後の生活資金/税金が安くなるから
大樹生命保険株式会社の口コミ ( 2024年加入 / 個人年金保険 / 男性 / 50代 / 既婚 / 東京都 / 子供1人 )
加入の決め手
外貨建て資産での資産運用のひとつの手段として検討を開始しました。生命保険料控除の枠はもう使ってしまっていましたが、外貨建て個人年金保険であれば、個人年金保険料控除のメリットが受けられるとわかったので契約にいたりました。
おすすめ度 ★ ★ ★ ★ ★ 5
外貨建て保険での資産運用をお考えの方にはおすすめしたいと考えています。オーストラリアとアメリカのどちらかの通貨建てが選べますが、私は経済力が強くより安定しているアメリカを選びました。金利水準と為替水準を考慮して、どちらでも好きな市場を選べるのは良いと思います。
保障内容 ★ ★ ★ ★ ★ 5
個人年金保険保険なので、保障内容は求めていない。市場金利の変動や為替レートの変動により、積立て金額がどのように変化し、将来の受け取り金額がどのように影響を受けるかをシミュレーションしてもらえたので満足している。
保険料 ★ ★ ★ ★ ★ 5
国内の低金利環境と比べて、海外の金利水準は相対的に高く、結果的に有利な資産運用ができる。もちろん、為替レートの変動の影響は受けるものの、利回りアップのチャンスでもあり、それも含めて全体的に満足している。
説明のわかりやすさ ★ ★ ★ ★ ★ 5
外貨建て保険に特有のリスクについて、いろいろなデータやグラフを用いて説明があった。特に、外国為替レートの変動リスクや海外金利の変動について、その変動要因や保険契約へ与える影響も含めて説明があったので、くわしく理解することができた。
加入手続きの
スムーズさ
★ ★ ★ ★ ★ 5
金融商品の購入には数多くの記入や署名が必要になるイメージでしたが、タブレットでの操作で面倒な告知書もなく、電子署名を含めてすべてオンラインでの対応で完結できましたので、とても手続きが簡単に済みました。
大樹生命保険株式会社 × 個人年金保険 の口コミ
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